Schnüffelstaat und das Bankgeheimnis

Von e7 am 02.02.2009, 22:00 in der Kategorie Kopfschüttelnd... mit den Tags kunde vertrauen bank hinterlistig datenschutz schnüffelei geldwäsche. Kompletten Eintrag zeigen

An der Universität Kassel wird derzeit eine Umfrage zum Bankgeheimnis durchgeführt ((via)). Die Umfrage ist sehr informativ gehalten und enthält Informationen, wann der Staat in unseren Bankgeschäften herumschnüffelt.

Neben dem allgemeinen Hinweis auf die Umfrage möchte ich ein Zitat klauen. Es stammt aus „Arbeitsauftrag: Geldwäscheverhinderung“ vom Bank-Verlag Köln, dort auf Seite 78 zu finden und enthält Arbeitsanweisungen für Kundenberater:

Kommen der Bank Transaktionen (z.B. auffällige Bargeldeinzahlungen) auf einem Kundenkonto verdächtig vor, werden alle Transaktion (z.B. Überweisungen, Auszahlungen) auf diesem Konto bis zur Klärung des Sachverhalts durch den Geldwäschebeauftragen gestoppt. Die Verzögerung in der Ausführung der Transaktion soll gegenüber den Kunden mit „technischen Problemen“ und nicht mit dem Geldwäscheverdacht begründet werden.

"Technische Probleme“… Wenn eine Lastschrift von der Bank erst Wochen später ausgeführt wird, ist das theoretisch nicht mein Problem. Allerdings dürfte es schwierig werden, wenn man nicht mehr an Bargeld kommt… Abgesehen von der Hinterlistigkeit sieht man also immer wieder, wie wichtig es ist, Bargeld zu Hause zu bunkern und der Bank eben keine großen Vermögensvorräte anzuvertrauen. Und man sieht mal wieder, wie einfach alles ist, wenn man eh kein Geld hat, dann muss man sich nicht mal großartig entscheiden :)